Ihr plant einen Trip ins Ausland, doch ohne die richtige Kreditkarte kann es ganz schön ins Geld gehen. Überall warten Gebühren auf euch, und da kann es schnell teuer werden. Tja, da gibt es Optimierungsbedarf, denn die Kreditkarten von den altbackenen Filialbanken sind selten eine gute Wahl. Aber keine Sorge, wir sind hier, um euch zu helfen! Wir präsentieren euch die absoluten Kracher unter den Kreditkarten für euer Auslandsabenteuer. Seid ihr bereit, euer Geld mit Stil und Klasse auszugeben? Dann lasst uns loslegen und euch inspirieren!
Die besten Kreditkarten im Ausland im Vergleich
Eine Kreditkarte ist heutzutage praktisch ein unverzichtbarer Begleiter auf Reisen. Aber wer den Markt nach einer geeigneten Kreditkarte durchforstet, wird schnell feststellen: Es herrscht ein regelrechtes Durcheinander, und jeder Anbieter behauptet, die perfekte Kreditkarte für das Ausland anzubieten.
Doch keine Sorge, wir haben für euch den Überblick behalten und die besten Optionen ausfindig gemacht. In dieser detaillierten Analyse möchten wir euch zeigen, worauf es bei Kreditkarten im Ausland wirklich ankommt.
Und hierbei ist eine Sache von besonderer Bedeutung: Eine gebührenfreie Kreditkarte lohnt sich für jeden, ganz egal, ob ihr nur einmal im Jahr oder mehrmals verreist. Also bleibt dran, denn wir haben alle wichtigen Informationen für euch!
Warum sollte ich eine Kreditkarte ohne Auslandsgebühr wählen?
Bei der Auswahl einer Kreditkarte spielen die Gebühren im Ausland eine entscheidende Rolle. Im Allgemeinen werden unter dem Begriff „Auslandsgebühr“ zwei Arten von Gebühren zusammengefasst: die Abhebegebühr und die Fremdwährungsgebühr. Um eine Kreditkarte zu finden, die im Ausland kostenfrei nutzbar ist, empfehlen wir euch einen genauen Blick auf unsere umfangreiche Analyse dieser beiden Faktoren zu werfen:
– Die besten Kreditkarten für kostenfreie Abhebungen
– Die besten Kreditkarten ohne Fremdwährungsgebühr
Falls ihr jedoch nur einen kurzen Überblick erhalten möchtet, erklären wir euch in diesem ausführlichen Leitfaden auch, warum ihr insbesondere auf diese beiden Gebührenarten besonders achten solltet. Verpasst nicht unsere nützlichen Informationen und Empfehlungen!
Wie hebe ich mit einer Kreditkarte weltweit kostenlos Bargeld ab?
Da haben wir sie, die gefürchtete Abhebegebühr. Immer zur Stelle, wenn ihr am Geldautomaten Bargeld abheben wollt. Diese Gebühr wird sowohl im In- als auch im Ausland fällig, es sei denn, ihr habt Glück. Denn während ihr mit einer Kreditkarte von einer herkömmlichen Bank oder Sparkasse fast immer diese ungeliebte Gebühr berappen müsst, gibt es auch Alternativen ohne dieses lästige Extra. Und das kann eine Menge Ersparnis bedeuten, denn die meisten Kreditkarten verlangen für jede Abhebung zwischen zwei und vier Prozent des Betrags, meistens jedoch mindestens fünf Euro. Bei kleinen Summen können diese Gebühren dann schon fast wie Wucher von bis zu 20 Prozent wirken.
Wenn ihr also regelmäßig Bargeld abhebt, können sich die Gebühren zu einem beachtlichen Kostenfaktor entwickeln. Mit einer herkömmlichen Bankkarte könntet ihr allein im Ausland bei nur zehn Abhebungen im Jahr mindestens 50 Euro an Gebühren bezahlen. Entscheidet ihr euch jedoch für eine Kreditkarte, die kostenlose Abhebungen im In- und Ausland ermöglicht, könnt ihr diesen Betrag komplett einsparen.
Hier sind einige kostenlose Kreditkarten für Abhebungen im Ausland:
– Bank Norwegian Kreditkarte (weltweit kostenlos Bargeld abheben)
– ICS Visa World Card (im Ausland kostenlos Bargeld abheben)
Mit einer dieser genannten Kreditkarten könnt ihr im Ausland völlig kostenlos Bargeld abheben. Und abgesehen von der DKB Kreditkarte könnt ihr alle Karten direkt mit eurem bestehenden Girokonto verbinden.
Das bedeutet, es gibt keinerlei Unterschiede zu einer Kreditkarte eurer Hausbank, außer natürlich, dass ihr eine Menge Geld im Ausland spart. Und hier kommt noch etwas Spannendes: Mit allen Karten außer der ICS Visa World Card könnt ihr nicht nur im Ausland, sondern auch im Inland kostenlos Bargeld abheben – und das an jedem beliebigen Geldautomaten in Deutschland. Kreditkarten für das Ausland sind also nicht nur als Reisekreditkarten eine sinnvolle Ergänzung. Holt euch eure kostenlose Freiheit!
Wie bezahle ich mit einer Kreditkarte weltweit kostenlos?
Da ist sie wieder, die berüchtigte Auslandsgebühr. Doch seien wir ehrlich, der Name ist irreführend. Tatsächlich handelt es sich um die Fremdwährungsgebühr oder das Auslandseinsatzentgelt. Was bedeutet das genau? Diese Gebühr wird fällig, wenn ihr eine Zahlung in einer fremden Währung tätigt.
Nehmen wir an, ihr bezahlt in den USA eine Hotelrechnung vor Ort. In den meisten Fällen wird der Betrag in US-Dollar berechnet. In diesem Fall verlangen fast alle Kreditkarten im Ausland eine Gebühr von ein bis zwei Prozent des Betrags. Dazu kommen oft noch Wechselkursgebühren, insbesondere bei American Express Kreditkarten.
Leider erheben auch Sparkassen und Genossenschaftsbanken in der Regel Fremdwährungsgebühren, sodass es sich lohnt, im Idealfall auf eine andere Kreditkarte zurückzugreifen, insbesondere wenn ihr regelmäßig in anderen Währungen bezahlt. Ein Beispiel verdeutlicht, warum die Verwendung einer Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühr sinnvoll ist: Wenn ihr im Jahr umgerechnet 4.000 Euro in einer Fremdwährung ausgeben (zum Beispiel für einen Familienurlaub in den USA), zahlt ihr mit einer herkömmlichen Kreditkarte im Ausland zwischen 40 und 80 Euro „versteckte“ Gebühren.
Wenn ihr die Gebühr umgeht und mit einer entsprechenden Kreditkarte weltweit kostenlos bezahlt, könnt ihr viel Geld sparen. Auch hier gibt es kostenlose Kreditkarten mit diesem Vorteil!
Kostenlose Kreditkarten ohne Auslandsgebühr für Zahlungen:
– DKB Kreditkarte (weltweit gebührenfrei Bezahlen mit Aktivstatus*)
– Hanseatic Bank GenialCard (weltweit gebührenfrei bezahlen)
– Barclays Visa (weltweit gebührenfrei bezahlen)
*Aktivstatus bedeutet, dass mindestens 3 Monate lang in Folge und dann dauerhaft, jeweils mindestens 700 Euro auf eurem Girokonto eingegangen sind.
Wenn ihr euch für eine der genannten Kreditkarten entscheidet, könnt ihr zukünftig die Auslandsgebühr von Kreditkarten sparen und euer Geld im Urlaub für schönere Dinge ausgeben. Es ist heutzutage nicht mehr notwendig, dass euch eine Kreditkarte beim Auslandseinsatz zusätzliche Gebühren berechnet. Mit der richtigen gebührenfreien Kreditkarte könnt ihr oft sogar dreistellige Beträge einsparen. Zwar werden die Gebühren oft versteckt, aber wenn ihr eure vergangenen Kreditkartenabrechnungen überprüft, werdet ihr die hohen Gebühren schnell bemerken.
Übrigens: Die Fremdwährungsgebühr ist nicht nur bei tatsächlich fremden Währungen relevant. Obwohl sie insbesondere bei Reisen in die USA eine große Rolle spielt, kann sie auch innerhalb Europas relevant sein. In Großbritannien bezahlt ihr beispielsweise in Pfund, in Polen in Złoty und in Norwegen in Norwegischen Kronen.
Worauf kommt es bei einer Kreditkarte im Ausland an?
Wer die letzten Abschnitte aufmerksam gelesen hat, hat sicher erkannt, wie wichtig es ist, eine Kreditkarte zu wählen, mit der man weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben kann. Doch wir möchten nicht nur, dass ihr wisst, dass Kreditkarten von Filialbanken für Reisen nicht unbedingt die beste Wahl sind. Wir möchten euch auch zeigen, worauf es bei einer wirklich guten Kreditkarte für das Ausland ankommt.
Folgende Punkte solltet ihr bei einer Kreditkarte für das Ausland beachten:
- Jahresgebühr (bis zu 100 Euro Ersparnis pro Jahr)
- Abhebegebühr (bis zu 50 Euro Ersparnis pro Jahr)
- Fremdwährungsgebühr / Auslandsgebühr (bis zu 50 Euro Ersparnis pro Jahr)
- Umrechnungskurs (bis zu 30 Euro Ersparnis pro Jahr)
- Versicherungen / Zusatzleistungen (bis zu 400 Euro Ersparnis pro Jahr)
In unserer Analyse der besten Kreditkarten für das Ausland haben wir versucht, möglichst viele dieser relevanten Faktoren abzudecken und die wirklich ideale Kreditkarte für den Auslandseinsatz zu finden. Da die Gewichtung der verschiedenen Punkte je nach individueller Situation unterschiedlich sein kann, haben wir drei Gewinner ausgewählt.
Jede dieser Karten überzeugt in mehreren Bereichen und ist auf jeden Fall eine bessere Option als eine möglicherweise bereits vorhandene Kreditkarte von eurer Hausbank. Welche der Karten letztendlich die beste Kreditkarte im Ausland ist, hängt jedoch ganz von eurem Zahlungs- und Reiseverhalten ab.
Welche ist die beste Kreditkarte im Ausland?
Mit dieser Kreditkarte könnt ihr sowohl auf Geschäftsreisen als auch im Urlaub ohne Gebühren bezahlen. Sie ist eine unverzichtbare Ergänzung für euer Portemonnaie. Diese kostenlose Kreditkarte ermöglicht es euch, im Ausland gebührenfrei zu bezahlen.
Hanseatic Bank GenialCard – Die beste Kreditkarte im Ausland ohne Girokonto
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine herausragende Option in der Kategorie der besten kostenlosen Kreditkarten für Reisen. Sie bietet nicht nur kostenlose Abhebungen und Zahlungen weltweit, sondern auch eine bequeme Abrechnung über das bestehende Girokonto. Dadurch ist kein zusätzliches Girokonto erforderlich. Darüber hinaus verfügt die GenialCard über einen Sofort-Verfügungsrahmen von bis zu 2500 Euro, der euch zusätzliche finanzielle Sicherheit im Ausland bietet.
DKB Kreditkarte – Die beste Kreditkarte im Ausland mit Girokonto
Die DKB Kreditkarte ist unsere Top-Empfehlung für diejenigen, die entweder die Santander Kreditkarte nicht beantragen können oder eine Kreditkarte mit Girokonto wünschen. Obwohl sie nicht unabhängig von einem Girokonto erhältlich ist, bietet die DKB Visa Card dennoch ein komplett kostenloses DKB Girokonto.
Die Abrechnung der Kreditkarte erfolgt monatlich per Lastschrift. Als Aktivkunde, der mindestens 700 Euro Geldeingang pro Monat auf dem Girokonto verzeichnet, profitiert man von einer Kreditkarte ohne Gebühren im Ausland: Es fallen weder Jahresgebühren, noch Abhebungsgebühren oder Fremdwährungsgebühren an. Diese drei Aspekte machen die DKB Kreditkarte in Kombination mit einem Konto zur besten Wahl für den Auslandseinsatz.
Barclays Platinum Double – Die beste Premium-Kreditkarte im Ausland
Wir möchten euch nun eine kostenpflichtige Option vorstellen, die dennoch ein ausgezeichnetes Gesamtpaket für den Auslandseinsatz bietet: das Barclays Platinum Double. Diese Kreditkarte ist eine ideale Wahl für Vielreisende und beinhaltet kostenfreie Bargeldabhebungen weltweit, keine Fremdwährungsgebühren und umfangreiche Versicherungsleistungen. Obwohl sie eine Jahresgebühr von 99 Euro hat, ist sie in den meisten Fällen immer noch ein deutlich besseres Angebot als Kreditkarten eurer Hausbank. Wenn ihr also regelmäßig unterwegs seid, ist das Barclays Platinum Double die beste Kreditkarte für den Auslandseinsatz.
Falls ihr jedoch lieber eine kostenlose Alternative bevorzugt, steht euch auch die Barclays Visa zur Verfügung. Mit dieser Kreditkarte könnt ihr ebenfalls weltweit kostenlos bezahlen und Bargeld abheben, ohne ein separates Bankkonto beantragen zu müssen. Darüber hinaus unterstützt die Barclays Visa auch kontaktloses Bezahlen über Apple Pay und Google Pay.
Falls ihr bisher noch nicht das passende Modell gefunden habt, könnt ihr unseren Kreditkartenvergleich nutzen, um nach euren individuellen Präferenzen und Anforderungen die perfekte Kreditkarte zu finden.
Fazit zu Kreditkarten ohne Gebühren im Ausland
Es ist definitiv an der Zeit, über den Einsatz einer Kreditkarte einer Hausbank für Reisen nachzudenken. Egal, ob ihr nach einer kostenlosen Kreditkarte oder einer Karte mit Premium-Leistungen sucht, es ist wichtig, auf eine der besten Kreditkarten für den Auslandseinsatz umzusteigen.
Auf diese Weise könnt ihr mehrere hundert Euro im Jahr sparen und gleichzeitig von verbesserten Leistungen profitieren. Die enormen Einsparungen, die eine Kreditkarte ohne Auslandsgebühren bieten kann, werden oft übersehen. Es ist jedoch nie zu spät für einen Wechsel, da das Beantragen einer zusätzlichen Kreditkarte schnell erledigt ist und bereits im nächsten Urlaub eingesetzt werden kann!